Investir en bourse : tous les secrets pour réussir !

Comment investir dans la Bourse ?

La bourse, c’est quoi ? Comment fonctionne-t-elle ?

Avant d’investir en bourse, assurez-vous de comprendre son fonctionnement et de vouloir prendre le risque.

Dans un premier temps, notez que c’est un des marchés les plus volatils. L’anticipation de la fluctuation des prix n’est pas toujours évidente et la chute peut être très violente à certains moments. Néanmoins, le rendement avec ce type de placement est très prometteur.  D’ailleurs, aucun investissement n’est vraiment sans risque. Il faut avoir le goût du challenge et beaucoup de pensées positives pour réussir. 

Comme la plupart des investissements, celui dans la bourse consiste à acheter et vendre des actions. Néanmoins, pour en tirer profit, il faut une maîtrise plus approfondie des techniques d’anticipation de la hausse et de la baisse des cours. Une suivie journalière est également de mise, car ces cours varient quotidiennement.

Qui sont les participants à la bourse ?

Tout instrument financier a besoin d’acteurs pour assurer les échanges. Les acheteurs et les vendeurs en bourse sont les principaux participants de la bourse. Mais on distingue aussi d’autres intervenants.

• Les acheteurs en bourse : que vous achetiez des actions ou des actifs en bourse, vous êtes un acheteur en bourse. Mais vous deviendrez prochainement un vendeur, car derrière l’achat, il y a la perspective de revente dans un futur plus ou moins proche. 
• Les vendeurs en bourse : ils peuvent être des entités ou des particuliers qui vendent un titre. Généralement, la mise en vente est décidée quand le cours de bourse de ce dernier est en train de baisser. 
• Les investisseurs institutionnels en bourse : en tant que principaux acteurs des marchés financiers, ils possèdent la majorité des parts de toutes les classes d’actifs financiers. Ainsi, ce sont eux qui, en grande partie, commandent le balancement de la bourse. On cite les compagnies d’assurance, les fonds spéculatifs ou hedge funds, les banques d’investissement, les banques commerciales, les banques centrales, les sociétés de gestions d’actifs, les courtiers, et même certaines institutions non bancaires comme les fonds de pension de retraite ou les coopératives de crédit. 
• Les particuliers en bourse : tous ceux qui souhaitent avoir un patrimoine financier, générer des revenus grâce à leur épargne, ou tout simplement financer leur projet. En effet, les bénéfices générés peuvent vous servir de fonds pour démarrer votre business en ligne  par exemple.

Fonctions des marchés boursiers

Chaque marché a une fonction plus ou moins importante sur l’économie. Pour la bourse, elle détermine le prix, la liquidité, l’efficacité des coûts, l’emprunt et le prêt traditionnel, les informations sur les flux de fonds, et le partage des risques. 

Grâce aux institutions financières, les transactions et la mobilité des fonds sur les marchés internationaux sont plus pratiques. D’ailleurs, c’est possible que ce soit valable pour tout le système financier. 

Apprendre à investir en bourse : les règles

Investir en bourse débutant sans connaître les règles, c’est comme sauter dans le vide. Si quelqu’un vous dit qu’il est possible de gagner de l’argent sur internet sans un minimum de compétences, c’est un mensonge. En effet, même si le trading n’exige pas de diplôme, c’est un investissement comme un autre : il y a des règles à respecter et des techniques à maîtriser. Les règles sont regroupées en 5 points dont la mesure, la raison, l’humilité, le mental et la discipline. Voyons les détails.

1. La mesure : définir un budget actions

Il est connu que les risques encourus dans l’investissement sur les marchés financiers ne sont pas anodins. Ainsi, il est important de définir le niveau d’exposition que vous pourriez assumer. Dans ce sens, il faut prévoir une épargne de précaution sur les placements sécurisés ou autres. Peu importe tant que vous réussissez à économiser entre 3 à 6 mois de revenus. L’idée est de ne pas être en difficulté en cas de perte de capital.  En tout, il est conseillé de placer entre 5 et 30 %  de votre patrimoine en actions. 

Outre l’allocation patrimoniale, vous pouvez aussi considérer d’autres facteurs comme votre horizon de placement (la durée prévue pour l’investissement en bourse) et votre aversion aux risques. Néanmoins, notez que l’investissement en bourse doit être envisagé sur le long terme pour que ce soit plus rentable. 

2. La raison : ne pas tout mettre dans le même panier

Pour investir en bourse de manière intelligente, il ne faut pas miser sur un seul support. C’est aussi valable pour tout autre investissement. Cette règle permet de limiter les pertes en capital et de répartir les risques. Les retours sur investissements peuvent également être plus importants. 

Dans cette optique, il est préférable de choisir au moins 40 titres. Et par diversifications, on entend la diversification de sociétés, de secteurs, et même de continents. Le choix du titre, c’est ce qu’on appelle le “stock picking”. Pour un investissement en bourse sur le long terme, vous pouvez par exemple, commencer avec une simple allocation de 2 à 4 trackers, en plus d’une assurance vie ou d’autres placements en gestion pilotée. 

3. L’humilité : l’investissement programmé et progressif est recommandé

Les paramètres qui déterminent les variations du prix sur le marché sont imprévisibles. Ce qui rend plus difficile l’anticipation de ses mouvements. Il faut d’abord le reconnaître pour savoir lisser votre entrée sur le marché des actions. On parle alors de la méthode d’investissement programmé et progressif ou “Dollar Cost Averaging” (DCA). 

Le DCA propose d’étaler sur plusieurs mois le budget action que vous avez défini au départ. Selon ce budget, vous allez investir sur une fréquence mensuelle ou trimestrielle pendant 6 à 12 mois. 

Si vous êtes du genre à aimer prendre du risque et que vous êtes mentalement prêt à investir quitte à tout perdre, vous pouvez investir d’un coup. C’est ce qu’on appelle le Lump Sum Investing. Mais si vous n’avez pas un goût du risque assez élevé et que la perte vous serait fatale, le DCA est la méthode la plus adaptée. 

4. Le mental : veiller au portefeuille sans céder à la panique

Comme pour tout business, il est important de savoir veiller et analyser les données pour mieux définir la bonne stratégie. 

Pour ce qui est d’investir en bourse, la veille consiste à être attentif vis-à-vis de votre portefeuille de titres. C’est d’autant plus obligatoire quand il est composé d’un ou de plusieurs produits à effet de levier assez risqué. Vous savez que les variations boursières sur les marchés peuvent être assez fortes. Être vigilant permet de garder le cap et de limiter les mauvaises surprises. 

Cependant, il ne faut jamais céder à la panique, peu importe ce qui se passe. Tant que vous respectez la règle n°1, vous pouvez toujours rectifier le tir sans changer votre mode de vie. Sachez que dans une année, le marché peut avoir un mouvement jusqu’à -5 % ainsi que des corrections allant jusqu’à -10 %.

Pour info, le principal indice boursier est le CAC 40 ou l’indice World. En un an, il peut connaître une progression de +20 %, alors que pour un mois ou plus dans cette même année, il peut être à -10 %. Donc, on revient à l’importance de la règle n°3 ou l’investissement progressif. 

5. La discipline : Se renseigner en amont et préparer une stratégie

Investir en bourse n’échappe pas à la nécessité de la préparation d’une stratégie et au suivi d’une formation en amont. En tant que traders, les objectifs ne doivent pas simplement se concentrer autour du gain. Il faut aussi tenir compte des pertes. C’est ce qu’on appelle suivre les indicateurs flow. Une fois que vous atteignez un des indicateurs, c’est le signe qu’il faut les prendre. C’est pour éviter d’encourir des pertes importantes. Outre les conseils à ce sujet que vous pourriez trouver sur le net, il est aussi nécessaire de rester à jour sur les produits financiers, les risques et leurs mécanismes.

En parallèle, il est également important de suivre la santé financière des instituts émetteurs de titres et leurs perspectives. En effet, tous ces critères impactent le prix et le risque de ses valeurs mobilières. Généralement, les entreprises cotées en bourse sont transparentes vis-à-vis du public sur leurs chiffres (trimestriels, semestriels et annuels), sur leurs opérations de fusion, etc.

Quand investir en bourse ? Fiez-vous aux analyses !

Les analyses et les indicateurs précités sont indissociables. Pour investir en bourse, l’analyse du cours de l’action est d’une importance capitale. 

En premier lieu, il faut effectuer une analyse technique avant de faire un quelconque placement. Cela comprend une analyse régulière et tendancielle du prix d’une action. En d’autres termes, il faut faire une analyse en temps réel avant de choisir une action boursière. Le but est d’évaluer le degré de sa volatilité en définissant si cette dernière a atteint un niveau de résistance, ou si elle va vers un support. 

Cette analyse de prix permet de déterminer la tendance future des titres, que ce soit pour une position sur le long ou le court terme. Pour ce faire, l’idéal est de maîtriser les stratégies techniques telles que le pull back, le breakout et le range. 

D’autre part, il y a l’analyse fondamentale qui consiste à évaluer la valeur intrinsèque d’une action. Celle-ci se base sur les paramètres relatifs à la société qui détient le titre souhaité. On parle de tous ses indicateurs internes comme le rapport bénéfice-action, l’état des résultats, le price earning ratio, et bien d’autres. Cette analyse vous offre une visibilité de la possibilité (ou pas) d’un investissement sur le long terme dans cette entreprise.

Les différents moyens de gagner de l’argent en bourse

Certes, les résultats financiers ne sont pas prévisibles malgré les objectifs de gains et de pertes fixés, mais les rendements peuvent aussi être conséquents. Le marché boursier offre aux investisseurs plusieurs moyens de placer et de fructifier leurs épargnes : 

• les gains en capital : vous achetez une action dans l’espoir de la revendre plus cher à l’avenir. C’est-à-dire que cette action a du potentiel et que son prix peut augmenter avec le temps. 
• les gains en revenus : outre la perspective de vente, vous achetez une action dans une entreprise qui va vous verser une rémunération périodique. En général, chaque actionnaire reçoit les dividendes tous les 3 mois. 
• les gains en revenu et en capital : il est possible de combiner ces deux types de gains en bourse pour  maximiser le profit.
• La vente à découvert : vous ne détenez pas encore l’action, mais vous pouvez parier sur la baisse de son cours de bourse et la vendre. Ainsi, vous ne touchez pas un dividende, mais gagnez en capital grâce à la baisse des prix. Toutefois, cette méthode est déconseillée si vous êtes un débutant en bourse.
• La spéculation sur produits dérivés : les instruments comme les CFD permettent de spéculer sur la hausse ou la baisse de prix d’une action avec effet de levier sur une courte période.

Choisir le bon courtier : les critères principaux

Tout d’abord, il faut noter que les marchés boursiers ne se limitent pas au CFD comme le pensent de nombreux traders. Puisque nous avons parlé de diversification, voici les instruments financiers les plus importants pour investir en bourse.

Où investir en bourse  ?

• Dans le forex (FX) ou le marché des devises.
• Aux marchés des capitaux : investir dans les actions et les obligations.
• Aux marchés des produits dérivés : les contrats pour différence ou CFD.
• Aux marchés des matières premières : l’or, l’argent, le pétrole, etc.
• Aux marchés monétaires : dette à court terme par exemple.

La plupart de ces marchés financiers peuvent être axés sur le court et sur le long terme, à l’exemple du Forex, des CFD, des actions et des matières premières.

Aujourd’hui, investir en bourse en ligne est la pratique la plus courante. Mais les critères de choix d’un courtier en bourse sont à peu près les mêmes qu’il soit en ligne ou pas.

Comment choisir son broker ?

Le choix d’un broker en ligne ou d’un courtier en bourse dépend de plusieurs paramètres à prendre en compte. 

• La sécurité : pour investir en bourse, un broker en ligne régulé dans de nombreux pays, y compris dans votre région, est préconisé.
• Plateforme adaptée : il est préférable de travailler avec un broker qui propose une plateforme adaptée à vos besoins. 
• Les frais : en trading, les frais ou spreads dépendent de chaque plateforme. Il est donc conseillé de choisir un broker avec des spreads raisonnables avec une meilleure exécution d’ordres.
• Les types de comptes proposés : les brokers sont en concurrence pour proposer plusieurs types de comptes à leurs traders.
• Choix de l’effet de levier : l’effet de levier est l’instrument pour négocier sur les marchés de forex et des CFD. Un bon broker doit vous en proposer plusieurs et d’en choisir un par vous-même afin que vous puissiez mieux gérer vos positions.
• La diversité des marchés proposés : on revient à la diversification. Pour respecter cette règle, votre courtier en ligne idéal est celui qui dispose de plusieurs marchés sur ses plateformes.
• Le service client : il doit être accessible et disponible à tout moment.
• Formations et Analyses : généralement, chaque courtier met à disposition de ses membres différentes techniques et outils comme MetaTrader 4, MetaTrader 5, ou Webtrader pour une analyse de marché régulière. Cela peut être accessible via un blog, une chaîne YouTube, etc.

Quelques exemples de brokers régulés

• Interactive Brokers : régulé au Royaume uni, il s’agit d’un courtier fiable et est parmi les références. Il offre à ses membres un large instrument financier leur permettant de varier leurs placements. D’autre part, il propose un frais de courtage très compétitif (allant de 0,005 à 0,1 % en fonction de l’action). Vous pouvez créer facilement un compte en suivant mon lien de parrainage.
• Vantage FX : basé en Australie, ce broker propose de multiples plateformes de trading. L’ouverture de compte est plus facile. En tout, il propose 4 types de compte pour répondre à des besoins variés. Toutefois, les options de trading sont assez limitées. 
• TD Ameritrade : basé aux USA, il s’agit de l’un des brokers les plus anciens. Il propose plusieurs instruments de trading avec de nombreux marchés financiers. De plus, il dispose aussi de nombreuses plateformes de trading adaptées à tous les profils d’investisseurs. Sans oublier les outils gratuits à disposition des utilisateurs.